ИНФОРМАЦИЯ ПО РАБОТЕ С БАНКОВСКИМИ ИНСТРУМЕНТАМИ.

I. ЦЕЛЕВАЯ АУДИТОРИЯ.

Данная информация предназначена физическим и юридическим лицам, имеющим в собственности банковские инструменты, для того чтоб они могли оценить свою реальную возможность  для участия в краткосрочных финансовых программах.

II. ПРИЕМЛИМЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.

Банковские инструменты, приемлемые для участия в инвестиционных программах:

1. Выписка со счета.

2. Банковская гарантия (Banking Guarantee - BG).

3. Банковская облигация (Medium Term Note - MTN)

4. Депозитный сертификат (Certificate of Deposit - CD).

5. Банковская сохранная расписка (Safekeeping Receipt - SKR).

6. Банковский вексель (Banking Bill - BB).

7. Корпоративный вексель, авалированный банком (Promissory Note - PN).

III. ТРЕБОВАНИЯ К БАНКОВСКИМ ИНСТРУМЕНТАМ.

Банковские инструменты должны быть выпущены в международном формате, согласно ICC 500, ICC 600. Возможна работа с инструментами ICC 400.

Банковские инструменты должны быть верифицируемы на межбанковской основе по системе SWIFT в формате МТ760. Либо банковские инструменты должны быть задепонированы на одной из международных клиринговых систем (Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen и др.), что также позволит провести их верификацию на межбанковской основе.

IV. ТРЕБОВАНИЯ К БАНКАМ-ЭМИТЕНТАМ ИНСТРУМЕНТОВ.

Банк-эмитент должен быть дееспособным в соответствии с законодательством страны, резидентом которой является данный банк.

Банк-эмитент должен иметь международный рейтинг не ниже АА. Дополнительным согласованиям подлежат банки, рейтинги которых ниже АА.

Банк-эмитент не должен являться резидентом страны, входящей в список FATF.

V. ПРИЕМЛИМЫЕ НОМИНАЛЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.

Для Выписки со счета – от 1 Mio USD.

Для BG, MTN, CD, SKR, BB, PN – от 50 Mio USD.

Преимущество отдается в работе с Выписками со счета – это заключается в нюансах внутренней работы организатора инвестиционных программ, хотя это незаметно для владельца инструмента.

От номинала инструмента зависит доходность инвестиционной программы: чем выше номинал, тем выше доходность.

VI. СУТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОГРАММ.

Более правильное название Инвестиционных программ – Банковские Трейды (Banking Trading).

Рынок банковских трейдов развился после 2 мировой войны и является непубличным, более того, ввиду своей специфики – носит строго конфиденциальный характер.

Данный рынок является инструментом финансирования государственного долга США, посредством револьвирования старых долгов с растущим объемом новых размещений. Рынок комплексен, сильно отрегулирован и отточен.

Участники рынка – несколько первоклассных банков.

Более подробную информацию о сути и механизме банковских трейдов можно получить у вашего провайдера.

VII. ПРЕИМУЩЕСТВА РАБОТЫ КАПИТАЛА В  БАНКОВСКИХ ТРЕЙДАХ.

1. Высокая доходность – от 100% за срок трейда. Доход не подлежит налогообложению на территории ЕС и США. Налоги уплачиваются Трейдером до выплаты дохода (Трейдер – организатор и исполнитель банковских трейдов).

2. Срок трейда – от 7 дней до 11 месяцев (в зависимости от существующих лимитов Трейдера).

3. Полное отсутствие финансового риска: банковский инструмент находится на счете его владельца в банке владельца инструмента. Права собственности на инструмент – не передаются, находятся исключительно у владельца инструмента.

4. При заключении контракта с Трейдером на участие в банковском трейде владельцу банковского инструмента (далее - Инвестор) предоставляются гарантии на прибыль с трейда с возможностью досрочного предъявления к оплате (с дисконтом).

VIII. КРАТКАЯ ПРОЦЕДУРА РАБОТЫ.

1. Согласование с Трейдером формата банковского инструмента, предоставленного Банком Инвестора.

2. Согласование с Трейдером формата SWIFT-подтверждения, предоставленного Банком Инвестора (если инструмент не задепонирован на одной из международной клиринговой системе).

3. Трейдер предоставляет Инвестору формат пакета документов на заполнение.

4. Банк Инвестора выпускает банковский инструмент в пользу Инвестора.

5. Инвестор заполняет пакет документов, предоставленных согласно п.3., и направляет на Трейдера вместе с копией банковского инструмента.

6. Банк Трейдера верифицирует (проверяет подлинность) банковский инструмент Инвестора на межбанковской основе по SWIFT MT760 (либо, если инструмент задепонирован на клиринговой системе – посредством данной системы)*  **  ***.

7. Трейдер, посредством своего операционного банка (Банк Трейдера) выпускает приглашение на подписание основного контракта в адрес Инвестора.

8. Подписание основного контракта между Трейдером и Инвестором в Банке Трейдера. Одновременно с подписанием основного контракта Инвестору открывается счет в Банке Трейдера, куда переводятся гарантии на прибыль с трейда.

9. Исполнение обязательств между Трейдером и Инвестором.

*Все коммуникации данной процедуры до п.6 (включительно) между Трейдером и Инвестором проводятся посредством Провайдера (Провайдер – организатор участия Инвестора в банковском трейде).

**Зачастую Трейдером является уполномоченный чиновник банка, соответственно Трейдер и Банк Трейдера выступают как одно лицо.

***Зачастую Трейдер требует блокировки инструмента Инвестора в Банке Инвестора на срок в 1 год. Это связано с тем, чтобы инструмент гарантированно не был продан/передан во время работы в трейде.

Для клиентов, не имеющих достаточных финансовых ресурсов для входа в трейд, можкет быть предложена аренда капитала для участия в трейде (на согласованных условиях). Минимальная сумма необходимая для аренды капитала 2,5 Mio USD.

АРЕНДА КАПИТАЛА.

Требования к заинтересованным сторонам:

1.Они имеют необходимые элементарные познания в финансовом бизнесе и, соответственно, контакты с так называемыми "Провайдерами", которые и обеспечивают участие в программах прироста капитала .

Поэтому следует использовать значительно более простую схему, исключающую многоступенчатость, и потери, присущие предложениям по аренде инструментов. То есть вариант когда к аренде предлагаются ДЕНЬГИ.

Условие одно: эти фонды могут и должны быть использованы только для участия в реальных действующих финансовых программах - HYIP/PPP/Buy-Sell MTN. Ничто иное не финансируется.

Кратко процедура выглядит следующим образом:

Фондодатель открывает Клиенту счет (личный или корпоративный, в зависимости от желания Клиента) в ведущем западноевропейском банке класса AAA на который фондодатель переводит оговоренную "Договором о лизинге средств" сумму.

Минимальная сумма лизинга - 50 миллионов долларов, максимальная - практически не имеет ограничений.

Фонды обеспечиваются всеми необходимыми документальными подтверждениями о чистоте и т.п. Фондодатель обеспечивает Клиенту по его выбору следующие варианты подтверждения наличия средств: выписка со счета; подтверждение через МТ 760 или МТ 799.

Кроме того, имеется опция привлечения Провайдера в качестве второго подписанта на счету Клиента, что превращает процедуру due diligence в простую формальность!

Средства арендуются на необходимый Клиенту срок, но не менее одного месяца. Оплата аренды помесячная или годовая и зависит от размера и срока привлечённых средств. 

Клиент должен (для себя в первую очередь) иметь доступ к реальным программам, чтобы успеть за 30 дней пройти всю процедуру проверки (due diligence) для участия в программе. Кроме того, и это без обсуждения, Клиент должен изначально доказать наличие средств для оплаты хотя бы первых взносов (за первые 1-2 месяца), либо сразу за год. Можно, что из прибыли Клиент будет оплачивать помесячно определённый контрактом процент за последующие месяцы аренды. Таким образом, Клиенты, имеющие доступ к реальным программам и имеющим средства в размере от трех миллионов долларов, могут с нашей помощью заработать для реализации своих инвестпроектов необходимые средства. Наше участие ограничивается сопровождением Клиента до момента получения им выписки со счета о наличии средств.

Лизинговая сумма - от 50М до 1В (и выше).

Стоимость сделки: 3% лизингодателю за краткосрочный контракт сроком на 1 мес + 3% за брокерские услуги; либо 7% лизингодателю +2% брокерские за годовой контракт.

Все включая юридическое сопровождение сделки, легализованный перевод документов, оформление банковского счета для Вашего клиента, оформление Трастового счета (Attorney escrow account)  и госпошлины включено. Оплата комиссии только по результату получения гаранта.

КРАТКАЯ ПРОЦЕДУРА:
1. Заключается  договор с Вашей компанией в котором обговаривает полномочия и условия сделки.
2. Компания-заемщик заполняет аппликацию на предоставление банковского гаранта на требуемую сумму. Аппликация включает название компании, бизнес адрес, адрес для получения корреспонденции (если отличается от бизнес адреса), имя , телефон, адрес электронной почты и факс персоны для контакта, место и дату регистрации компании и регистрационный номер, корпоративные резолюции (образец документа предоставляется если необходимо) и указывается требуемая сумма гарантии. Аппликация подписывается правомочными представителями компании.
3. После подачи аппликации Брокер подготавливает Трастовый Договор и Основной Договор с представителем Банка где обговариваются условия сделки и комиссии и регистрируем отдельный Трастовый счет.
4. Комиссионные переводятся на Трастовый Счет, верифицируются и хранятся
там до успешного завершения сделки т.е. перевода активов на счет заемщика.
5. После того как перевод комиссии подтвержден,  Брокер открывает отдельный бизнес-счет в банке-фондодателе на имя заказчика и банк переводит активы на счет Компании. Активы переводятся  в течение 10-14 дней после подтверждения прохождения комиссионных.

Срок Договора Размещения – от 1 месяца и может быть продлен по необходимости.